Courtier en Assurance Des Particuliers - Sainte-Julie, Canada - OVC Assurance

Description

**Sommaire de la fonction**

Sous la supervision du directeur principal du service en assurance des particuliers, le titulaire de ce poste est spécialisé en assurance des particuliers. Il identifie et évalue les risques et les besoins de son client. Il conseille l'assuré sur les produits les mieux adaptés à sa situation et négocie pour lui auprès de différents assureurs. Il s'assure également que les renouvellements et modifications au dossier soient exécutés. Il s'occupe d'une clientèle attitrée.

**Principales responsabilités**

1. Conseiller le client

2. Analyser le risque

3. Traiter les renouvellements

4. Développement des nouvelles affaires

5. Traiter les modifications

6. Traiter les réclamations

**Description détaillée**

**1. Conseiller le client**
- Établis un contact professionnel personnalisé avec chaque client ;
- Écoute attentivement le client pour établir ses besoins ;
- Identifie les besoins et les attentes du client ;
- Explique et vulgarise dans un langage accessible pour le client, les couvertures et les produits disponibles offerts ;
- Prends connaissance et expliquer au client les conditions d'émissions ;
- Propose au client des alternatives au produit offert et des garanties complémentaires ;
- Informe le client les conséquences d'un refus de couverture de sa part ou de celle de l'assureur et des obligations qui en découlent ;
- Informe le client du montant de la prime et des modalités de paiement possibles ;
- Consigne au dossier les produits offerts au client et ceux qu'il a refusés (notes, mémos).

**2. Analyser les risques**
- Procède à l'analyse des risques qui lui sont soumis et sélectionne le meilleur produit (qualité/prix) dans son marché en fonction des besoins du client ;
- Négocie les conditions auprès d'assureurs ;
- Applique les normes et procédures des assureurs et du bureau de courtage
- Réfère à des personnes ressources internes ou externes afin d'obtenir l'expertise nécessaire

**3. Traiter les renouvellements**
- Assure le suivi des renouvellements selon la liste des échéanciers et les tâches de renouvellement ;
- Cible et traite en priorité les risques selon les procédures internes lors de hausse de prime et ou mise à jour requise
- Traite en priorité la suppression de garantie ou le non renouvellement par l'assureur pour aviser l'assuré et prendre action pour replacer le risque s'il y a lieu ;
- Analyse du dossier de renouvellement ;
- Note les changements au dossier et les éléments pertinents de la conversation avec le client
- Présente le scénario de renouvellement selon diverses options déjà préparées (max, franchise, nouveau produit, etc. )
- Suit les politiques et procédures internes si le client n'est pas joint par téléphone lors de son renouvellement ;
- Saisis les opportunités de complément de portefeuille pour d'autres contrats possibles ;
- Effectue les annulations de police selon les politiques et procédures internes.

**4. Développement des nouvelles affaires**
- Solliciter les clients ayant des polices orphelines ;
- Saisir les opportunités afin de développer des nouvelles affaires pour des nouveaux client.

**5. Traiter les modifications**
- Assure le suivi des modifications aux dossiers ;
- Note les changements au dossier et les éléments pertinents de la conversation avec le client;
- Présente le scénario de modifications ou ajout de police;
- Mets à jour des renseignements au dossier avec le client en liens avec la demande du client ;
- Saisis les opportunités de complément de portefeuille pour d'autres contrats possibles ;
- Effectue les annulations de police selon les politiques et procédures internes.

**6. Traiter les réclamations**
- Transfert toute demande de réclamation au département d'assistance sinistre d'OVC;
**7. Autres**
- Faire l'entrée des activités au système et au dossier client selon les normes en vigueur
- Utiliser le BMS et le système des assureurs selon les normes du cabinet ;
- Est responsable de la perception des polices en facturation agence et d'émettre des plans de financement ;
- En facturation directe, il est responsable de faire les suivis auprès des clients pour les avis de paiement reçus de l'assureurs
- Faire parvenir aux assureurs toutes demandes d'informations concernant des vérifications de dossiers clients.

**Profil de compétences**

**Formation**
- Certificat en assurance de dommages des particuliers délivré par l'Autorité des marchés financiers (en vigueur) ;
**Expérience**
- 2 ans minimum d'expérience en service à la clientèle
- Minimum d'un an d'expérience en assurance de dommages des particuliers (atout)

**Connaissance spécifique**
- Connaissance des principaux portails des assureurs
- Connaissance d'Applied Tarif Expert ;
- Connaissance d'Applied EPIC ;
- Connaissance de la suite Microsoft Office

**Habiletés et aptitudes spécifiques**
- Habiletés de c