Banquier Privé 3 - Montréal, Canada - Scotiabank

Scotiabank

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Montréal, Canada

1 week ago

Posted by:

Sophia Lee

beBee Recruiter

Description

Numéro de la demande: 164141

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

Le banquier privé 3 possède une connaissance approfondie du crédit commercial personnalisé, de la gestion du risque, des produits et services financiers, de la gestion de patrimoine et du crédit aux particuliers. Il possède une vaste expérience et connaît bien les produits, ce qui lui permet d'offrir des services et des solutions de crédit personnalisées répondant aux besoins des clients aisés. Le mandat de ce poste touche principalement l'acquisition de clients, la vente parallèle et incitative, et la fidélisation des clients à potentiel élevé de Gestion de patrimoine. Le titulaire doit cibler les clients potentiels aisés ayant des besoins complexes en matière de crédit sur les marchés cibles, élaborer des stratégies d'acquisition, développer les relations avec la clientèle, maintenir un portefeuille de clients potentiels, faire des entretiens de vente et valider les occasions d'affaires en se fondant sur les renseignements clients et en appliquant les principes de diligence raisonnable.

Le titulaire est responsable d'une clientèle composée d'environ 150 ménages aisés. Ce poste déterminant pour l'expansion des affaires s'accompagne d'objectifs élevés en matière de prêts, de frais, de dépôts et de mises en contact auprès des secteurs d'activité partenaires.

**Principales responsabilités**

**1. Superviser la gestion de portefeuille et l'atténuation des risques**:

- Collaborer directement avec le Centre d'expertise en autorisation (CEA) ou les Solutions de créditpatrimoine sur les dossiers de crédit personnalisé et la négociation des conditions standard de la Banque, des modalités, des frais, des taux d'intérêt et des documents exigés.
- Fournir des services bancaires personnalisés et un soutien administratif de la plus haute qualité à une clientèle complexe de gens fortunés.
- Mettre à profit ses connaissances des divers produits et services de la Banque Scotia pour anticiper les besoins des clients et leur présenter des solutions de façon proactive par des mises en contact avec des partenaires de la Banque.
- Gérer les relations avec les clients afin que les facilités de crédit et les comptes soient utilisés d'une façon satisfaisante.
- Agir de façon proactive pour déceler et gérer les prêts à problème, notamment en signalant les problèmes potentiels dès qu'ils sont connus.
- Endosser le rôle de directeur relationnel principal (DRP) du client en utilisant le processus de planification financière pour acquérir une connaissance approfondie de ses besoins, respecter les normes de service du GGPS en matière de communications proactives et tenir à jour la base de données des contacts clients.
- Servir d'intermédiaire pour les mises en contact soumises à l'équipe d'experts du GGPS, et établir des relations clients multiservices fondées sur des stratégies structurées.
- À titre de membre central de l'équipe d'experts du Centre, établir et mettre en place de façon proactive des stratégies qui répondent aux besoins du client.

**2. Assurer l'expansion des affaires, en maintenant une forte présence sur le marché avec les partenaires et les canaux commerciaux désignés**:

- Offrir activement des solutions de crédit personnalisées des Services bancaires privés (Solution globale de crédit-patrimoine), afin de soutenir les stratégies de constitution de patrimoine ou de diversification, les solutions d'assurance, ainsi que la gestion des risques de change et de taux d'intérêt.
- Élaborer et mettre en oeuvre de nouvelles stratégies pour attirer et fidéliser les clients bien nantis.
- Élaborer des plans de gestion de la clientèle et faire les mises en contact requises pour consolider les relations avec les clients.
- Développer une solide compréhension des besoins des clients et agir de façon proactive pour mettre ceux-ci en contact avec Gestion privée de placements, Trust Scotia, ScotiaMcLeod, les Services aux entreprises et les Services aux particuliers.
- Repérer des clients potentiels ou générer des mises en contact dans les réseaux internes et externes ou les centres d'influence.
- Maintenir un solide portefeuille de clients potentiels, faire des entretiens de vente et valider les occasions d'affaires en appliquant les principes de diligence raisonnable.
- Informer les partenaires des changements concernant les renseignements et les priorités des clients.

**3. Assurer l'efficacité opérationnelle**:

- Assurer le maintien de contrôles de gestion quotidiens et périodiques efficaces.
- Contrôler les frais autres que d'intérêt en fonction des budgets et s'assurer que le directeur, Service clientèle a des explications appropriées et raisonnables quant aux écarts.
- Fournir orientation,