Courtier en assurance de dommages des particuliers - Boucherville, Canada - Spartanium Inc

Description

1. Conseiller le client

• Établis un contact professionnel personnalisé avec chaque client ;

• Écoute attentivement le client pour établir ses besoins ;

• Identifie les besoins et les attentes du client ;

• Explique et vulgarise dans un langage accessible pour le client, les couvertures et les produits disponibles offerts ;

• Prends connaissance et expliquer au client les conditions d'émissions ;

• Propose au client des alternatives au produit offert et des garanties complémentaires ;
• Informe le client les conséquences d'un refus de couverture de sa part ou de celle de l'assureur et des obligations qui en découlent ;

• Informe le client du montant de la prime et des modalités de paiement possibles ;
• Consigne au dossier les produits offerts au client et ceux qu'il a refusés (notes, mémos).

2. Analyser les risques

• Procède à lanalyse des risques qui lui sont soumis et sélectionne le meilleur produit (qualité/prix) dans son marché en fonction des besoins du client ;

• Négocie les conditions auprès d'assureurs ;

• Applique les normes et procédures des assureurs et du bureau de courtage

• Réfère à des personnes-ressources internes ou externes afin d'obtenir l'expertise nécessaire

3. Traiter les renouvellements

• Assure le suivi des renouvellements selon la liste des échéanciers et les tâches de renouvellement ;
• Cible et traite en priorité les risques selon les procédures internes lors de hausse de prime et ou mise à jour requise

• Traite en priorité la suppression de garantie ou le non-renouvellement par l'assureur pour aviser l'assuré et prendre action pour replacer le risque s'il y a lieu ;

• Analyse du dossier de renouvellement ;

• Note les changements au dossier et les éléments pertinents de la conversation avec le client
• Présente le scénario de renouvellement selon diverses options déjà préparées (max, franchise, nouveau produit, etc....)

Profil

• 2 ans minimum d'expérience en service à la clientèle

• Minimum d'un an d'expérience en assurance de dommages des particuliers