Banquier Privé 1 - Montréal, Canada - Banque Scotia

Banque Scotia

Verified Company

Montréal, Canada

2 weeks ago

Posted by:

Sophia Lee

beBee Recruiter

Description

Numéro de la demande: 199774

Joignez une équipe gagnante, engagée et axée sur les résultats qui évolue dans une culture inclusive et de haut rendement.

Le titulaire du poste contribue au succès global des Services bancaires privés au Canada en veillant à ce que les objectifs, initiatives et plans individuels soient réalisés de façon à soutenir les stratégies et objectifs d'affaires de l'équipe. Il doit aussi s'assurer que toutes les activités sont menées conformément à la réglementation ainsi qu'aux politiques et procédures internes.

Le banquier privé 1 met l'accent sur le service à la clientèle, détermine les bonnes solutions pour aider les clients à atteindre leurs objectifs en matière de gestion de patrimoine et procède à l'intégration des clients pour atteindre ses objectifs de vente, tout en se conformant à la stratégie globale des Services bancaires privés et à la stratégie de segmentation de la clientèle. Il est également responsable du transfert des clients qui seront mieux servis par les Services bancaires aux particuliers.

Le banquier privé possède une connaissance approfondie des prêts sur mesure, de la gestion du risque, des produits et services financiers, de la gestion de patrimoine et du crédit aux particuliers. Il possède une vaste expérience et connaît bien les produits, ce qui lui permet d'offrir des services et des solutions de crédit personnalisées répondant aux besoins des clients aisés.

**Responsabilités**:
**Superviser la gestion de portefeuille et l'atténuation des risques**:

- Fournir des services bancaires personnalisés et un soutien administratif de la plus haute qualité à une clientèle complexe de gens fortunés.
- Mettre à profit ses connaissances des divers produits et services de la Banque Scotia pour anticiper les besoins des clients et leur présenter des solutions de façon proactive par des mises en contact avec des partenaires de la Banque.
- Gérer les relations avec les clients afin que les facilités de crédit et les comptes soient utilisés d'une façon satisfaisante.
- Agir de façon proactive pour déceler et gérer les prêts à problème, notamment en signalant les problèmes potentiels dès qu'ils sont connus.
- Endosser le rôle de directeur relationnel principal (DRP) du client en utilisant le processus de planification financière pour acquérir une connaissance approfondie de ses besoins, respecter les normes de service du GGPS en matière de communications proactives et tenir à jour la base de données des contacts clients.
- Servir d'intermédiaire pour les mises en contact soumises à l'équipe d'experts du GGPS, et établir des relations clients multiservices fondées sur des stratégies structurées.
- À titre de membre central de l'équipe d'experts du Centre, établir et mettre en place de façon proactive des stratégies qui répondent aux besoins du client.
- Offrir activement des solutions de crédit personnalisées des Services bancaires privés (Solution globale de crédit-patrimoine), afin de soutenir les stratégies de constitution ou diversification du patrimoine, les solutions d'assurance, ainsi que la gestion des risques de change et de taux d'intérêt.
- Élaborer des plans de gestion de la clientèle et faire les mises en contact requises pour consolider les relations avec les clients.
- Développer une solide compréhension des besoins des clients et agir de façon proactive pour mettre les clients en contact avec Gestion privée de placements, Trust Scotia, ScotiaMcLeod, Patrimoine Hollis, les Services aux entreprises et les Services aux particuliers.
- Repérer des clients potentiels ou générer des mises en contact dans les réseaux internes et externes ou les centres d'influence pour atteindre les seuils de clients des Services bancaires privés.
- Informer les partenaires des changements concernant les renseignements et les priorités des clients.

**Assurer l'efficacité opérationnelle**:

- Assurer le maintien de contrôles de gestion quotidiens et périodiques efficaces.
- Contrôler les frais autres que d'intérêt en fonction des budgets et s'assurer que le directeur, Service clientèle a des explications appropriées et raisonnables quant aux écarts.
- Fournir orientation, conseils et soutien au directeur, Service clientèle au besoin, par le coaching et la participation périodique à des réunions de service et à des séances de perfectionnement.
- Prendre connaissance des préoccupations et des problèmes des clients, régler le tout et s'assurer que le processus de résolution des plaintes des clients de la Banque est appliqué de façon efficace.
- S'assurer du respect rigoureux des procédures de sécurité de la Banque, y compris en ce qui concerne les pouvoirs et les limites octroyés.
- S'assurer du respect des exigences et directives réglementaires, notamment en ce qui concerne la protection des renseig